Krádež identity? Ukaž mi záznamy

V poslední době se hodně mluví o krádeži identity. Možná jste dokonce slyšeli od zákazníků, kterých se to týká. Vaše pomoc může znamenat velký rozdíl. Věděli jste ve skutečnosti, že vaše firma je povinna poskytovat obětem krádeže identity kopie záznamů souvisejících s krádeží?

Sekce 609(e) zákona Fair Credit Reporting Act (FCRA) vyžaduje, abyste obětem krádeže identity – nebo orgánům činným v trestním řízení na žádost oběti – poskytli kopii záznamů souvisejících s krádeží. Na základě písemné žádosti oběti krádeže identity musíte poskytnout záznamy do 30 dnů, zdarma a bez předvolání. To se někdy nazývá „ustanovení o obratu obchodních záznamů“.

Oběti krádeže identity mohou záznamy potřebovat k dokumentaci trestného činu nebo k očistě svého dobrého jména. Chcete jim pomoci a víte, že musíte dodržovat zákony. Ujistěte se tedy, že máte zavedeny zásady pro reakci na žádosti obětí o záznamy.

Na základě toho, co jsme se dozvěděli, je zde několik věcí, které je třeba mít na paměti, když odpovídáte na žádost o obrat v obchodních záznamech

  • Udělejte si inventuru. Zjistěte, jaké typy záznamů máte. Přemýšlejte o aplikacích, výpisech z účtu, účtenkách, poznámkách o zákaznických službách spojených s transakcí a záznamech ukazujících, kde bylo zboží zakoupeno nebo odesláno. Pokud víte, co máte, můžete lépe zajistit, aby byly obětem poskytnuty všechny typy záznamů souvisejících s krádeží identity
  • Myslete široce. Ustanovení FCRA o obchodním rekordním obratu se vztahuje na všechny různé typy krádeží identity, včetně nově otevřených účtů, stejně jako na nákupy na stávajících účtech. Proto je důležité pravidelně vyhodnocovat vaše zásady, abyste se ujistili, že zahrnují nové typy krádeží identity, jakmile se objeví.
  • Nebojte se duplikovat. Podle FCRA musíte poskytnout záznamy, i když oběť obdržela záznamy dříve. Zde je příklad: Předpokládejme, že oběť odešle žádost o záznamy poté, co obdržela pozdní oznámení o vyúčtování. Co byste měli dělat? Předložte všechny záznamy související s neoprávněnými poplatky, včetně kopií výpisů z vyúčtování, i když je oběť již mohla obdržet. Proč? Oběti si nemusí ponechat kopie, které dříve obdržely, zvláště pokud ke krádeži identity došlo před časem. Odmítnutí žádosti oběti, protože oběť měla dříve přístup k záznamům, není v souladu s § 609 písm. e).

Možná se ptáte, jestli existuje nějaký čas, kdy můžete odmítnout poskytnout záznamy v reakci na žádost 609(e). Pokud si nejste jisti identitou oběti, FCRA vám umožňuje požádat o doklad totožnosti, jako je kopie státem vydaného průkazu totožnosti. Můžete také požádat o důkaz o tvrzení o krádeži identity, jako je zpráva o krádeži identity vydaná FTC nebo policejní zpráva. Zpráva FTC o krádeži identity vystavuje osobu podávající zprávu trestnímu postihu, pokud jsou informace nepravdivé, a podniky s ní mohou nakládat jako s policejním oznámením. Po obdržení těchto dokumentů, pokud v dobré víře nemůžete ověřit totožnost oběti nebo se domníváte, že žádost o záznamy byla založena na nepravdivém prohlášení, můžete odmítnout poskytnutí záznamů.

Další informace o dodržování 609(e) naleznete v části Firmy musí poskytovat obětem a orgánům činným v trestním řízení záznamy o transakcích souvisejících s krádeží identity.

Leave a Comment

Your email address will not be published.